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Die Grundlagen der Blockchain-Technologie

In der Vergangenheit war kein Anlagegut eine größere Quelle der Wertsteigerung als der Aktienmarkt. Im Laufe ihrer Geschichte haben die Aktien durchschnittlich 7 % pro Jahr, einschließlich der Wiederanlage von Dividenden und der Inflationsrate, erreicht. Für den durchschnittlichen Langfristanleger bedeutet dies etwa eine Verdoppelung des Wertes etwa einmal pro Jahrzehnt.

Dann kamen Kryptowährungen hinzu und stellten diese traditionelle Quelle der Wertsteigerung auf den Kopf. Zu Beginn des Jahres 2017 betrug der Gesamtwert aller digitalen Währungen zusammen nur 17,7 Milliarden Dollar. Noch am vergangenen Wochenende betrug die kombinierte Marktkapitalisierung der fast 1.400 investierbaren Kryptowährungen jedoch fast 836 Milliarden Dollar. Das ist eine Wertsteigerung von mehr als 4.500%, für die die Börse mehrere Jahrzehnte benötigen würde. Aber die meisten Leute verstehen die Grundlagen der Kryptowährungen, oder die Blockchain-Technologie, die ihnen zugrunde liegt nicht.

Blockchain-Visualisierung
Die Blockchain-Technologie ist das Mittel der Wahl bei der Abwicklung von Transaktionen mit Kryptowährungen.

Was ist Blockchain? 

Blockchain ist das digitale und dezentrale Register, das alle Transaktionen erfasst. Jedes Mal, wenn jemand an einer dezentralen Börse digitale Münzen kauft, Münzen verkauft, Münzen überweist oder eine Ware oder Dienstleistung mit virtuellen Münzen kauft, zeichnet ein Buch diese Transaktion auf, oft in verschlüsselter Form, um sie vor Cyberkriminellen zu schützen. Diese Transaktionen werden auch ohne einen Drittanbieter, in der Regel eine Bank, erfasst und verarbeitet.

Warum wurde die Blockchain erfunden? 

Der Hauptgrund, warum wir diese Kryptowährung- und Blockchain-Revolution haben, ist das Ergebnis der wahrgenommenen Mängel des traditionellen Bankensystems. Es kann z.B. bei Überweisungen in Überseemärkte zu tagelangen Zahlungsverzögerung kommen, während eine Bank diese überprüft. Finanzinstitute sollten grenzüberschreitende Zahlungen und Gelder nicht so lange binden. Ebenso dienen Banken fast immer als Vermittler von Devisengeschäften und nehmen dabei ihren Anteil. Blockchain-Entwickler wollen die Möglichkeit, Zahlungen ohne diesen Zwischenhändler abzuwickeln.

Was sind seine Hauptvorteile gegenüber bestehenden Netzen?

Was bringt also die Blockchain-Technologie auf den Tisch, was die derzeitigen Zahlungsnetzwerke nicht tun? Als erstes ist es dezentralisiert. Das ist eine originelle Art zu erwähnen, dass es keinen zentralen Knotenpunkt gibt, an dem Transaktionsdaten gespeichert werden. Stattdessen enthalten Server und Festplatten auf der ganzen Welt Teile dieser Datenblöcke. Dies geschieht aus drei Gründen.

  1. stellt es sicher, dass keine Partei die Kontrolle über eine Kryptowährung und eine Blockkette erlangen kann. Außerdem hält es Cyberkriminelle davon ab, eine digitale Währung "als Geisel" zu halten, wenn sie Zugang zu Transaktionsdaten erhalten.
  2. sollte das Entfernen des Zwischenhändlers von der Gleichung und das Arbeiten um das traditionelle Banksystem kleinere Transaktionsgebühren ermöglichen. Unklar ist, ob niedrigere Gebühren für den Verbraucher billigere Gebühren bedeuten würden, oder nur größere Gewinne für Unternehmen, die die Blockchain-Technologie einsetzen.
  3. bietet Blockchain das Potenzial, Transaktionen wesentlich schneller abzuwickeln. Während Banken oft am Wochenende geschlossen sind und zu den üblichen Zeiten arbeiten, erfolgt die Validierung von Transaktionen in einer Blockchain 24 Stunden am Tag, sieben Tage die Woche. Einige Blockchain-Entwickler haben vorgeschlagen, dass ihre Netzwerke Transaktionen in wenigen Sekunden oder sogar sofort validieren können. Das wäre eine große Verbesserung gegenüber der derzeitigen Wartezeit für grenzüberschreitende Zahlungen.

Was sind die Nachteile? 

Allerdings ist die Blockchain nicht perfekt, und sie hat einige klare Nachteile. Eine offensichtliche Hürde ist die Übernahme der Technologie. Um eine Blockchain zu implementieren, müssten Finanzinstitute im Wesentlichen ihre bestehenden Netzwerke aufgeben und neu starten. Der Versuch, die aktuellen Zahlungsnetzwerke mit Blockchain zu integrieren, könnte sich als außerordentlich schwierig erweisen - bis zu dem Punkt, an dem sich einige Unternehmen nicht einmal die Mühe machen, dies zu tun. Es ist auch noch unklar, mit Ausnahme von Bitcoin (CCY: BTC-USD), der weltweit beliebtesten Kryptowährung, ob eine Blockkette außer Bitcoin überleben könnte, wenn sie für viele Transaktionen skaliert wird.

Blockchain kann auch, je nach Umstand, sehr energieabhängig und damit teuer sein. Wenn Transaktionen überprüft werden, ist es möglich, dass viel Strom verbraucht werden kann. Dies ist der Fall bei Bitcoin, weshalb so wenige Miner von Kryptowährungen tatsächlich feststellen, dass es sich lohnt, Transaktionen auf der Blockchain von Bitcoin zu validieren.

Auch die Differenzierung von Blockchain Netzwerken ist ein Anliegen. Im Moment gibt es fast 1.400 Kryptowährungen, und viele haben ihre eigenen Versionen der Blockchain-Technologie. Es ist unklar, was sich an vorderster Front durchsetzen wird oder welche Blockchain Unternehmen bevorzugt werden. Was jetzt dafür spricht, könnte schnell zur gestrigen Nachricht werden.

Wie werden Blockchain-Transaktionen validiert?

Die Verarbeitung von Transaktionen auf Blockchain kommt auch mit dem Problem, dass die gleiche Kryptowährungsmünze nicht zweimal ausgegeben wird. Hier kommt die Transaktionsvalidierung ins Spiel.

Es gibt zwei primäre Möglichkeiten, Transaktionen auf Blockchain zu validieren: Proof-of-Work (PoW) und Proof-of-Stake (PoS).

Bitcoin läuft auf dem PoW-Modell. Was mit PoW passiert, ist, dass Krypto-Währungs-Miner gegeneinander antreten, um komplexe mathematische Gleichungen zu lösen, die ein Ergebnis der Verschlüsselung sind, die Transaktionen in einem Blockchain-Netzwerk schützt. Der erste Miner, der diese Gleichungen löst und dabei einen Block von Transaktionen validiert, erhält eine sogenannte "Blockprämie". Für Bitcoin wird eine Blockprämie in Form eines Bruchteils der digitalen Bitcoins gezahlt.

Die andere primäre Validierungsmethode ist PoS. Anstatt eine Tonne Strom in einem Wettbewerb zur Lösung von Gleichungen zu verwenden, bietet die PoS-Methode den Besitzern virtueller Münzen die Möglichkeit, Transaktionen auf deterministische Weise zu validieren. Noch einfacher ausgedrückt, je mehr Münzen Sie von einer virtuellen Währung besitzen, die nach dem PoS-Modell funktioniert, desto wahrscheinlicher ist es, dass Sie ausgewählt werden, um Blöcke zu validieren und zur Blockkette hinzuzufügen.

Es sei darauf hingewiesen, dass die PoW-Methode Blockbelohnungen als virtuelle Münzen ausgibt, während das PoS-Modell seine Stakeholder mit den Transaktionsgebühren belohnt, die von den Nutzern des zu verifizierenden Blocks bezahlt werden.

Sind Blockchain-Transaktionen anonym?

Trotz der weit verbreiteten Meinung sind die meisten Blockchain-Transaktionen nicht annähernd so privat oder anonym, wie Sie denken möchten. Auch wenn Sie beim Kauf oder Verkauf von Kryptowährungen keine Sozialversicherungsnummer oder ein Bankkonto angeben müssen, kann eine Analyse einer blockchain oft auf einen einzelnen Absender oder Empfänger von Geldern zurückgeführt werden.

Eine kleine Gruppe von digitalen Währungen, zielt darauf ab, Blockchain-basierte Transaktionen unauffindbar zu machen. Sie tun dies, indem sie die Protokolle verschärfen, die die Identität des Absenders und Empfängers von Geldern sowie den zu sendenden Dollarbetrag verschleiern. Ja, es wird behauptet, dass Kryptowährungen ein Zufluchtsort für die kriminelle Gemeinschaft sind. Jedoch schlagen die meisten Entwickler von Kryptowährungen und Blockchain auch vor, dass dies eine winzige Komponente ihrer Gemeinschaft ist und dass fast alle Mitglieder legitime Verbraucher und Unternehmen ausmachen.

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